« C’est une épidémie » : plus de Canadiens sont victimes de fraude à l’investissement

De plus en plus de Canadiens se font escroquer par le biais de la fraude à l'investissement dans les cryptomonnaies, selon le Centre antifraude du Canada. Certains se font même frauder sur les réseaux sociaux.

Stephen Carr, un Ontarien de Meaford, a lui-même perdu presque la majorité de son épargne-retraite, soit près d'un demi-million de dollars, l’année dernière. Il raconte avoir été victime d’une publicité d’investissement dans les cryptomonnaies sur YouTube.

Le tout s’est fait sur une plateforme appelée Atomic Trade, à l’aide de conseils d’un de ses courtiers.

Après avoir investi une première somme de 250 $, en près de quatre jours, l’investissement de Stephen Carr avait presque doublé en valeur.

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Il a voulu retirer une petite somme pour vérifier la légitimité du processus. Pour cela, les fonds ont été échangés par Bitbuy, Netcoins, et ensuite transférés vers sa banque canadienne.

Ils vous invitent à investir plus d'argent lorsque vous commencez à faire des profits à un taux assez élevé.

Il a fini par investir environ 498 000 $. Son investissement a fructifié pour atteindre près de 2 millions de dollars. Quand est venu le temps de retirer ses fonds, les choses se sont compliquées, dit-il.

Afin de pouvoir retirer de plus grosses sommes de ses investissements, le courtier d’Atomic Trade lui aurait affirmé qu’il fallait établir un portefeuille de chaîne de blocs et fournir un dépôt de garantie d'environ 150 000 $.

C'est à ce moment-là que j'ai soupçonné une anomalie. Je réalise maintenant que toute cette opération est une escroquerie. La plateforme de négociation très élaborée et convaincante n'est qu'une simulation, et cette société se fait passer illégalement pour des organisations légitimes.

Depuis, il affirme avoir envoyé plusieurs lettres au courtier pour demander la fermeture de son compte et la restitution de son argent sans recevoir de réponse.

Stephen Carr a contacté la police de Toronto et la division antifraude de la Gendarmerie royale du Canada (GRC), mais les deux agences ont confirmé que la probabilité de récupérer ses fonds est presque inexistante.

Il a vécu de nombreuses crises de panique après avoir été escroqué et a eu des pensées suicidaires. Il envisage maintenant de vendre sa maison.

Une épidémie, selon plusieurs

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Stephen Carr est loin d'être la seule victime des fraudes associées à la cryptomonnaie.

Depuis le début du mois de mai de cette année, 245 fraudes impliquant des cryptomonnaies ont été signalées, selon le bureau central des fraudes de la police de Toronto. Elles ont entraîné des pertes d'un peu plus de 21 millions de dollars.

Un des détectives, David Coffey, affirme que ces escroqueries utilisent généralement les médias sociaux pour attirer les victimes de fraudes à l'investissement, à l'amour et à l'emploi.

Mais les fraudes à l'investissement entraînent les plus grosses pertes, selon le Centre antifraude du Canada : plus de 300 millions de dollars en 2022.

David Milosevic est un avocat en droit commercial à la firme Milosevic & Associates. Cette année, son bureau a reçu entre 40 à 60 demandes par semaine de clients qui ont été escroqués.

C’est une véritable épidémie de fraudes par les cryptomonnaies.

Selon Me Milosevic, la situation de Stephen Carr est un cas type de fraude à l'investissement dans les cryptomonnaies.

Les clients commencent à investir des sommes d’argent et les fraudeurs affichent des résultats de gains qui sont faux sur leurs sites. Les clients se mettent ainsi à investir encore plus. Aussitôt que les fraudeurs prennent les fonds investis, l’argent disparaît, explique Me Milosevic.

Même si certains fraudeurs remboursent, à l'occasion, leurs clients des sommes à cinq ou six chiffres, ce n’est que pour les encourager à investir davantage.

Les méthodes des fraudeurs sont très sophistiquées, mais le résultat à long terme est toujours une perte massive et les clients finissent tous par être des victimes.

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Sarah Bradley est l’ombudsman des services bancaires et d'investissement (Nouvelle fenêtre), qui intervient souvent lorsque des plaintes de fraude de cryptomonnaies concernent des entreprises légitimes de cryptomonnaies.

En 2022, environ 11 % des plaintes au sujet d'investissements touchaient des plateformes de cryptomonnaies. En 2023, ce pourcentage a atteint 15 %, selon elle. De ces cas, environ 90 % concernaient des fraudes.

La fraude à l'investissement dans les cryptomonnaies est donc le problème principal que les gens signalent au sujet des plateformes de cryptomonnaies malheureusement, dit Sarah Bradley.

Un remboursement peu probable

Même si le fait d’inciter quelqu'un à investir ou à fournir des fonds sur la base d'une fausse déclaration est illégal, la capacité des avocats à démasquer les criminels demeure limitée, selon David Milosevic. Seuls les fraudeurs moins expérimentés sont souvent pénalisés.

Si les fonds se trouvent dans des banques canadiennes ou américaines, nous pouvons faire geler ces comptes et récupérer l’information pour déterminer qui les gère et éventuellement récupérer les fonds, explique-t-il, en ajoutant que les fonds peuvent également être récupérés si les fraudeurs les dépensent dans l’immobilier.

Cependant, la majorité des fraudeurs envoient l'argent dans des banques internationales, le plus souvent à Hong Kong ou en Malaisie.

À part dans ces circonstances particulières où l'argent passe par une banque canadienne ou américaine, nous ne pouvons pas faire grand-chose pour récupérer les fonds.

Comment se protéger?

Même si dans certains cas les avocats peuvent récupérer les fonds des clients, les coûts associés à ce processus peuvent être prohibitifs pour certains. C’est pour cela que David Milosevic mise plutôt sur des conseils préventifs.

Si quelqu’un te contacte sur les réseaux sociaux et te promet des sommes mirobolantes, ne réponds pas. C’est illogique que quelqu’un approche des étrangers, par hasard, avec quelque chose d'aussi lucratif.

Même son de cloche du côté de Stephen Carr.

On nous a fait croire qu'Internet offre une plateforme sécurisée. Ce n'est pas le cas. Il y a beaucoup de fraudes. Ne faites rien sur Internet. Allez voir de vraies personnes, découvrez où elles travaillent et allez leur serrer la main, conseille-t-il.